即期信用证和远期信用证(即期信用证和远期信用证英文)

即期信用证和远期信用证(即期信用证和远期信用证英文)

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本文目录一览:

1、远期信用证和即期信用证的区别在于2、即期信用证和远期信用证 有什么区别?3、即期信用证和远期信用证的区别是什么4、即期信用证和远期信用证之间有区别吗?5、即期信用证和远期信用证的区别

远期信用证和即期信用证的区别在于

区别如下:

一、付款期限。即期信用证在开证行收到单据后马上付款(一般在5个银行工作日内付钱);远期信用证一般分为30天、60天、90天远期;以30天为例,开证行收到单据之后的第30天付款。

二、定义不同。即期信用证(Sight Credit)是指受益人根据信用证的规定,可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速;远期信用证(Usance Credit)是指开证行或其指定付款行收到受益人交来的远期汇票后,并不立即付款,而是先行承兑,等汇票到期再行付款的信用证。

三、分类不同。即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证两种;远期信用证,按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。

【拓展资料】

一、即期信用证

1.概念

即期信用证(SightCredit)是指受益人根据信用证的规定,可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速。

2.分类

即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证(L/C with T/T Reimbursement Clause)两种。

(1)单到付款信用证是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据,便立即付款,开证人也应于单到立即向开证行付款赎单.

(2)电汇索偿条款信用证是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行,只要议付行审单无误,在对受益人付款的同时,即以电报或电传向开证行或其指定付款行索偿,开证行或其指定付款行接到通知后立即以电汇方式向议付行偿付。使用电汇索偿条款信用证,比一般即期信用证收汇快,通常只需2-3天时间,有时当天即可收回货款。

二、远期信用证

1.概念

远期信用证(UsanceCredit)是指开证行或其指定付款行收到受益人交来的远期汇票后,并不立即付款,而是先行承兑,待汇票到期再行付款的信用证。

2.分类

远期信用证,按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。

(1)银行承兑远期信用证(Banker’sAcceptanceCredit)是指以开证行或其指定的另一家银行为付款人的信用证。使用这种信用证时,一般由出口地的议付行对受益人交来的符合信用证规定的远期汇票和单据进行审查,无误后再送交开证行或其指定付款行在议付行所在地的分行或代理行,请求承兑;如无此分行或代理行,议付行也可将汇票和单据径寄开证行或其指定付款行,请求承兑。承兑后,到期付款。开证行或其指定付款行或其在议付行所在地的分行或代理行承兑远期汇票后,留下单据,退还汇票;在汇票到期前,受益人或议付行可持退回的承兑汇票向当地贴现市场进行贴现,扣除贴现日至到期日的利息,立即收入现金;如当地无贴现市场,可向承兑银行要求贴现,也可等到汇票到期日再向承兑银行兑款。

(2)商号承兑信用证(Trader’sAcceptanceCredit)是以开证人作为远期汇票付款人的信用证。远期汇票需由开证人办理承兑,但开证行仍要对开证人的承兑和到期付款负责。商号承兑汇票也可贴现,但其贴现条件比银行承兑汇票差,故受益人一般不乐于接受商号承兑信用证而要求开立银行承兑信用证。

这两种承兑信用证均可订有利息条款,这是受益人给予开证人的一种资金融通便利。

总而言之,在单证一致、单单一致的前提下,即期信用证可以及时收回货款,而远期信用证并不能及时收回货款,只能先行承兑汇票。当然,即期信用证和远期信用证还可以分不同的类型供人们选用。

即期信用证和远期信用证 有什么区别?

区别如下:

1、付款期限:即期信用证在开证行收到单据后马上付款(一般在5个银行工作日内付钱);远期信用证一般分为30天、60天、90天远期;以30天为例,开证行收到单据之后的第30天付款。

2、定义不同:即期信用证(Sight Credit)是指受益人根据信用证的规定,可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速;远期信用证(Usance Credit)是指开证行或其指定付款行收到受益人交来的远期汇票后,并不立即付款,而是先行承兑,等汇票到期再行付款的信用证。

3、分类不同:即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证两种;远期信用证,按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。

扩展资料

关于信用证的特点:

1、信用证是一项自足文件(self-sufficient instrument)。信用证不依附于买卖合同,银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证;

2、信用证方式是纯单据业务(pure documentary transaction)。信用证是凭单付款,不以货物为准。只要单据相符,开证行就应无条件付款;

3、开证银行负首要付款责任(primary liabilities for payment)。信用证是一种银行信用,它是银行的一种担保文件,开证银行对支付有首要付款的责任。

(参考资料::信用证)

即期信用证和远期信用证的区别是什么

即期信用证和远期信用证的区别 即期信用证和远期信用证的区别在于根据付款时间的不同来决定的。其实即期信用证是指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单 汇票 或装运单据后,立即履行付款义务的信用证。远期信用证是指开证行或付款行收到信用证的单据时,在规定期限内履行付款义务的信用证。 这是根据付款期限的不一样划分的。可凭即期跟单汇票或仅凭票据收取货款的信誉证。其特色是有利人收汇安全迅速。即期信誉证又可分为单到付款信誉证跟电汇索偿条例信誉证(L/C with T/T Reimburse-ment Clause)两种。 前者是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信誉证规定的汇票跟票据,便立刻付款,开 证人 也应于单到立刻向开证行付款赎单;后者是指开证即将最后审单付款的权力交给议付行,只要议付行审单无误,即以电报或电传向开证行或其指定付款行索偿,开证行或其指定付款行接到通告后立刻以电汇方法向议付行偿付。运用电汇索偿条例信誉证,比普通即期信誉证收汇快,通常只需2-3地利间,偶尔当天即可收回货款。 远期信誉证(Usance Credit)是指开证行或其指定付款行收到有利人交来的远期汇票后,并不立刻付款,而是先行承兑,俟汇票到期再行付款的信誉证。远期信誉证,按承兑人的不一样又可分为银行承兑远期信誉证跟商号承兑远期信誉证。 银行承兑远期信誉证(Bankers Acceptance Credit)是指以开证行或其指定的另一家银行为付款人的信誉证。运用这类信誉证时,普通由出口地的议付行对有利人交来的符合信誉证规定的远期汇票跟票据举行审查,无误后再送交开证行或其指定付款行在议付行所在地的分行或 代理 行,恳求承兑;如无此分行或代理行,议付行也可将汇票跟票据径寄开证行或其指定付款行,恳求承兑。承兑后,到期付款。 开证行或其指定付款行或其在议付行所在地的分行或代理行承兑远期汇票后,留下票据,退还汇票;在汇票到期前,有利人或议付行可持退回的承兑汇票向当地贴现市场举行贴现,扣除贴现日至到期日的利息,立刻收入现金;如当地无贴现市场,银行理财知识可向承兑银行要求贴现,也可等到汇票到期日再向承兑银行兑款。 商号承兑信誉证(Traders Acceptance Credit)是以开证人作为远期汇票付款人的信誉证。远期汇票需由开证人办理承兑,但开证行仍要对开证人的承兑跟到期付款负责。商号承兑汇票也可贴现,但其贴现条件比银行承兑汇票差,故有利人普通不乐于接受商号承兑信誉证而要求开立银行承兑信誉证。这两种承兑信誉证都可订有利息条例,这是有利人给予开证人的一种资金融通方便。 即期信用证和远期信用证的区别是根据付款期限的不一样来进行划分的。即期信用证的特点对于出口人来讲,收取资金的时候快捷安全,适用于资金周转要求短周期的人群。而远期信用证则是对于一些不能及时付款,以信用来延期付款的凭证。

即期信用证和远期信用证之间有区别吗?

根据付款时间的不同,信用证可分为即期信用证和远期信用证。

一、即期信用证、远期信用证、假远期信用证三者的区别

即期信用证: 开证行收到单据,马上付款.(一般在5个银行工作日内付钱)

远期信用证: 一般分为30天,60天,90天远期.以30天为例,开证行收到单据之后的第30天付款.

假远期信用证: 汇票为远期,按即期付款.简单说就是,应该N天后付款的,但是为了方便收益人资金周转,银行按即期付款,先把钱给收益人了.但这N天产生的利息由开证申请人承担.

二、即期信用证(L/C at sight)

(一)即期信用证是指受益人根据信用证的规定,可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。

国际贸易理论中含义

即指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后,立即履行付款义务的信用证。即期信用证下,受益人一般不需要开立汇票,开证行或付款行只凭全套合格的货运单据付款。这种信用证使出口方得以迅速收回货款,是国际贸易中最常见的一种信用证。

(二)即期信用证种类

即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证(L/C with T/T Reimbursement Clause)两种。前者是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据,便立即付款,开证人也应于单到立即向开证行付款赎单;后者是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行,只要议付行审单无误,在对受益人付款的同时,即以电报或电传向开证行或其指定付款行索偿,开证行或其指定付款行接到通知后立即以电汇方式向议付行偿付。使用电汇索偿条款信用证,比一般即期信用证收汇快,通常只需2-3天时间,有时当天即可收回货款。

(三)即期信用证特点

其特点是受益人收汇安全迅速,有利于资金周转。

即期信用证:即信用证规定受益人签发即期信用证。另外信用证上规定免除受益人签发汇票权凭货运单据即可要求银行立即付款的信用证亦属于即期信用证。

即期信用证付款时间为:银行收到单据后5个工作日内。

三、远期信用证

(一)远期信用证的含义

远期信用证是指开证行或付款行收到信用证的单据时,在规定期限内履行付款义务的信用证,是银行(即开证行)依照进口商(即开证申请人)的要求和指示,对出口商(即受益人)发出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人的远期汇票,保证在交来符合信用证条款规定的汇票和单据时,必定承兑,等到汇票到期时履行付款义务的保证文件。

(二)远期信用证的分类

远期信用证主要包括承兑信用证(Acceptance L/C)和延期付款信用证(Deferred Payment L/C)。

承兑信用证可分为:

(1)银行承兑信用证,

(2)商号承兑信用证。

远期信用证承兑后押汇的期限为:押汇起息日起至承兑付款日。

远期信用证押汇利息=(押汇金额×押汇利率)×(承兑付款日-押汇起息日)/360天

四、远期防范

(一)按制度办事,从严审查远期证业务。

防范风险的关键在于开证行严格按照内部规章制度对开证申请人做全面的审查:

1.审查开证申请人资格及开证条件;

2.调查开证申请人的这几期业务经营状况,资产质量及负债状况、信用等级,已开证未付汇情况记录及原因等情况;

3.审查开证担保人的合法性、经营状况、盈利情况、负债状况和资产流动性情况;

4.了解受益人的资信情况、生产能力及以往的业务合作情况,尤其对金额较大的信用证交易,更要加强对受益人资信的调查。因为受益人的资信直接影响到此笔业务的成败。有的受益人伪造单据进行诈骗,出口货物以次充好,以少充多或与进口商相互勾结联合欺骗银行。因此对受益人资信的调查也尤为重要。

(二)加强保证金管理,贯彻统一授信制度。

对远期证必须落实足额保证金或采取同等效力的担保措施。保证金收取比率与进口商资信、经营作风、资金实力及进口货物的性质和市场行情有着密切关系。对风险较大的必须执行100%甚至更多保证金。对保证金必须专户管理,不得提前支取或挪作它用。

(三)严格付款期限及进口商品的审查。

远期信用证虽是银行对企业的贸易融资,是为解企业燃眉之急而为,但企业应该是专款专用,逐笔收回,不能周转的。一个业务流程结束后,应该归还银行,企业再使用时再申请。如果一个进口商两个月的投料生产加工加上一个月的销售回款期,一个完整的生产周期是90天,那么他的开证申请是180天或360天,都是不合适的,应该压缩远期期限,减少银行风险。同时对进口商进口热门敏感商品,开证行也更应谨慎,必须确认进口商有进口合法途径和方式,增加保证金比例,并落实相应的风险防范措施,同时对许可证商品在开证前要核验许可证的真实性。

(四)重视对远期证的后期管理。

首先,要重视改证。有的银行开证时严格把关,信用证开出后,对其修改放松了警惕,最终导致业务风险发生。因此,对信用证的修改,尤其是对增加金额,延展效期,修改单据和付款条件都应该像开证时一样严格。

其次,注意搜集有关进口商的负面消息。有的银行收单经申请人承兑后,就把卷宗束之高阁,专等到期申请人付款,一旦进口商在此期间出了问题,银行的风险也随之而来。因此,要注意对进口商跟踪,及时掌握进口商的销售、经营、财务等情况,要了解进口商是否有违反国家有关规定被处罚或吃官司,甚至要赔偿大笔款项之类的消息以便及早做出反应,采取相应的措施。

五、假远期信用证与远期信用证的区别

(1)开证基础不同。假远期信用证是以即期付款的贸易合同为基础;而远期信用证是以远期付款的贸易合同为基础。

(2)信用证的条款不同。假远期信用证中有“假远期”条款;而远期信用证中只有利息由谁负担条款。

(3)利息的负担者不同。假远期信用证的贴现利息由进口商负担;而远期信用证的贴现利息由出口商负担。

(4)收汇时间不同。假远期信用证的受益人能即期收汇;而远期信用证要汇票到期才能收汇。

即期信用证和远期信用证的区别

1、付款期限:即期信用证在开证行收到单据后马上付款(一般在5个银行工作日内付钱);远期信用证一般分为30天、60天、90天远期;以30天为例,开证行收到单据之后的第30天付款。

2、定义不同:即期信用证(SightCredit)是指受益人根据信用证的规定,可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速;远期信用证(UsanceCredit)是指开证行或其指定付款行收到受益人交来的远期汇票后,并不立即付款,而是先行承兑,等汇票到期再行付款的信用证。

3、分类不同:即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证两种;远期信用证,按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。

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